理財6項重要元素

（一）投資：先具備投資知識、瞭解本身的投資風險承受水平、投資款項及投資期限。

（二）稅務：瞭解政府的稅務政策及所提供的稅務優惠，然後規劃如何從中減低稅務，以減少額外負擔。

（三）教育：為孩子的教育進行規劃，當中包括考量受教育地點及所需費用，然後策劃如何進行投資或儲蓄來取得相關數額。

（四）遺產規劃：制定遺產分配，以避免未來的不必要的糾紛，同時為家人留一條後路。

（五）退休規劃：規劃退休生活、所需開銷及如何善用退休金，以防在退休時面對財務問題。

（六）財務分析：瞭解本身的財務狀況、負債項目及資產，同時改進或避免不必要的開銷，策劃如何花費及增加財富。